聯合創辦人張煌義

   

 

張煌義先生（“張先生”）擁有台大財務金融碩士，曾在歐系的瑞士銀行、滙豐銀行，美系的摩根大通銀行、花旗銀行及中系的中國民生銀行，擔任董事總經理，服務領域囊括消費金融、私人銀行、家族辦公室，服務地區包含臺灣、香港、大陸，擁有近30年的專業經驗，深刻瞭解兩岸三地的華人家族方方面面的傳承需求。

2013年，張先生與顏懷江博士聯合創辦磐合家族辦公室，專注於境內外財富保全、財富成長與傳承領域，堅守“買方”定位，以“守、攻、傳”為主線，開創了家族辦公室十大服務模組，現已領銜專業團隊，憑藉深厚的國際化資歷背景與豐富的本土化實踐經驗，為多個中國超高淨值家族企業客戶構建了結構化的家族財富管理系統，並協助孵化其家族的單一家族辦公室。
 

落地經驗

張煌義先生在磐合家族辦公室，借助過去豐富的經驗，以信任為紐帶，為家族傳承的百年大計，量身定做的方案執行落地。能夠與客戶建立緊密的戰略顧問關係，從家族治理的頂層思維，建立家憲、家風、家規，到家族委員會的設立，家族會議的召開，家族信託的安排，家族基金的管理，家族接班人的培養，家族成員的婚前協議，甚至家族成員國籍、稅籍改變的方案等等，都能全盤瞭解、精准分析，提供不同國際機構服務、方案選擇，規劃執行時間表，合法合規的按照規劃藍圖，以完成家族傳承的本土化實踐。

張先生除了熟悉各種金融產品的設計原理、風險與報酬外，對架構的設計、會運用到的控股公司、控股護照及頂層的家族信託與家族基金都十分精通，可以如同蓋房子一般，協助家族進行家族傳承頂層設計、夯實金融地基、優化傳承與控股架構，做到法律與稅務的風險隔離，最終建成防颱抗震的頂級家族財富大樓。

張先生致力於以家族傳承接班為出發點，進階到協助家族辦公室的設立，由上而下的觀念溝通，或由下而上的工具使用，合理運用外部的產品、協同外部服務提供者，同時溝通內部的家族成員、家臣共同逐步完善、構建客戶的家族辦公室管理系統。

△ 家族交流活動合影及家族傳承閉門研討會
 

 

國際背景

磐合與世界知名家族如洛克菲勒家族、羅斯柴爾德家族、穆裡耶茲家族、杜邦家族、匡特家族及當納利家族均有深厚聯繫，曾多次與其核心家族成員進行互訪交流。其中磐合與洛克菲勒資本已達成大中華區家族辦公室領域唯一的戰略合作關係，洛克菲勒全球家族辦公室首席投資官張致銘（Jimmy C. Chang）先生每年都會在磐合的陪同下來中國進行客戶交流、訪談及演講，為國內客戶提供專業服務與建議。

張煌義先生目前也是磐合與洛克菲勒資本合作的家族傳奇基金的主要負責人。

 △ 磐合團隊與洛克菲勒家族第四代掌門人

 

理論體系

△ 磐合十大模組體系

 

磐合是首個提出模組化家族辦公室服務模型的業內服務商。我們基於對家族辦公室賦能家族“守/攻/傳”事業的定位，將家族辦公室服務板塊予以了模組化設計，共開發出十大服務模組，以説明家族客戶在全球範圍內自如地搭建家族防守體系，以及以該體系為基礎的資產管理和家族治理業務。


學界結盟

磐合合夥人也常受到北大國發院、交大安泰經管學院、臺灣大學、臺灣董事協會、國際公益學院等知名院校和機構邀請，親至現場為企業家族成員與高校校友分享關於家族傳承、財富向善等相關話題，並獲得眾多積極回饋。
 

△ 張先生在磐合與台大攜手舉辦的家族傳承課程中授課

張煌義先生常以演講嘉賓的身份受邀出席行業論壇與研討會等活動。此外，張煌義先生曾榮獲多個行業獎項，亦多次代表磐合家族辦公室領取行業獎項。以下是張先生參與的部分活動與所獲獎項：
 

• 2015年9月18日，磐合家族辦公室聯合創辦人張煌義先生受邀出席由《每日經濟新聞》主辦、銀聯信協辦的“高端財富管理創新論壇”，並代表磐合家族辦公室捧回“中國高端理財實力榜”之新銳公司獎，磐合家族辦公室聯合創辦人張煌義先生出席本次論壇，與來自各大銀行、信託、投資等機構代表人進行圓桌對話，發表對“高端理財新格局新趨勢”的見解。
   

• 2015年11月5日，由《家族企業》雜誌和《中國經營報》聯合主辦的“2015年第二屆中國家族企業傳承主題論壇暨第九屆國際家族企業論壇” 在杭州舉辦，主題為“光榮與夢想，責任與擔當”，張煌義先生受邀出席本次論壇。
  
   

• 2015年12月19日，張煌義先生受邀出席中國私人銀行家俱樂部第二屆年會，張先生在活動中分享了磐合家族辦公室落地服務實踐的經驗。
   

• 2016年9月21日，張先生受邀出席“亞太財富論壇暨2016年度國際私人財富管理中國風雲榜”。張先生主持了戰略型話題探討環節，並在本次“金臻獎”優秀個人獎評選中，榮膺一等獎以及“優秀家族財富規劃師”的榮譽稱號。