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磐合活動 | 探尋百年家族傳承之道 – 美國站 2024 July
介紹
在疫情結束後，磐合於2024年7月再度舉辦探尋百年家族傳承之道的美東訪學，我們希望透過本次訪學，使磐合的家族夥伴們見證歷史與現代的精彩融合，也在這段旅程中收穫傳承的寶貴經驗與智慧。
訪學團隊合影
磐合認為，家族企業的永續長青以及家族本身的持續發展，都需要藉鏡學習。凡事預則立，不論是在百年家族的歷史中挖掘家族經久不衰的密碼，還是在知名學府的課堂上多方探索家族傳承的規律，抑或是在頂尖機構中進階家族財富的傳承認知，對家族成員而言，都是可以為自身家族傳承累積經驗的機會，以利提早做好傳承規劃。磐合家族辦公室作為企業家族實現自身持續健康發展路上的伙伴，常組織家族間交流互訪，也帶領家族成員到海外訪學，了解世界各地家族的傳承規律，發現家族的傳承藍海，涉美國、日本、新加坡、台灣、香港等國與地區。
其中，美國作為世界經濟的龍頭，擁有許多具備傑出商業成就與高度社會影響力的百年家族，匯集了世界頂尖的金融機構，孕育出了深厚學術底蘊的百年名校，從華麗恢弘的家族莊園，到繁榮莊重的華爾街，再到風景絕佳的世界名校，每個角落都隱藏著無數精彩的故事。這些地方不僅是財富和學識的樞紐，也是開拓與智慧的象徵。
本次訪學邀請了26位企業家族成員參與，主要安排了傳奇家族探訪、家族傳承主題研習、知名金融機構參訪、文化探索鑑賞四個主題，從多個維度發現家族傳承的價值及關竅，豐富家族成員的經驗庫，在向外探索的同時也向內思考，找到最適合家族的傳承基因和脈絡，解開自身家族的傳承密碼。
2024 探尋百年家族傳承之道活動回顧
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此次訪學，我們探訪了身為全世界第一個億萬富豪的洛克菲勒家族，洛克菲勒家族已經傳承超過一百四十年，家族成員已發展至第七代，以卓越的財富管理智慧、積極反饋社會的慈善事業著稱，他們的傳奇故事激勵著人們思考如何在追求財富的同時，實現社會價值，為大家展示了百年家族長盛不衰的實例。
在探訪中，磐合特別邀請了洛克菲勒全球家族辦公室首席投資官張致銘先生（Jimmy C. Chang）、洛克菲勒資本管理公司VantageRock的策略投資長Avery Sheffield女士與洛克菲勒資本管理公司副總裁Adrienne Hart女士為家族夥伴們分享當今形勢下前沿的權威投資觀點，並傳遞能夠穿越週期的洛克菲勒家族投資智慧，也講述了洛克菲勒家族聞名遐迩的慈善理念和舉措。
此外，我們也特別安排了與洛克菲勒家族成員史蒂文·洛克菲勒三世（Steven Rockefeller III）的會面，使家族夥伴能與傳奇家族的重要成員面對面交流傳承的心得與經驗。
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訪學團隊在洛克菲勒中心合影
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訪學團於紐約知名的莫頓牛排與洛克菲勒家族成員史蒂文·洛克菲勒三世（Steven Rockefeller III）進行餐會。
史蒂芬洛克菲勒三世為洛克家族第六代子孫。 從2010年到2015年，史蒂芬是家族基金玫瑰岩集團的執行董事及董事局成員，玫瑰岩集團是由洛克家族創建，專用於國際房地產投資及開發的家族基金公司。 史蒂芬喜愛中華文化，並致力於通過業務合作，成為連接東西方的橋樑，常代表洛克菲勒家族和玫瑰岩集團參與國際外交和國際交流活動。 史蒂芬在過去的十年內，無數次往返中國，美國，印度等國家，大力地推動了家族基金在國際房地產中的開發及投資。 史蒂芬親自參與的專案包括天津市政府在於家堡金融區開發的地標性建築，為此一個專案，史蒂芬往返中國多達30多次。
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洛克菲勒莊園（Kykuit），位於美國紐約州Westchester County，是一座佔地超過400英畝的莊園。 這座莊園由著名的石油大亨和慈善家John D. Rockefeller建於20世紀初，坐落於美國紐約州的哈德遜河谷。 Kykuit曾經是洛克菲勒家族的重要財產之一，見證了家族的興榮與成就，是家族歷史的重要組成部分，莊園的主樓Kykuit以其優雅的建築風格和美麗的園林設計而著稱，內部收藏了大量的藝術品和家族紀念物，展現了洛克斐勒家族的文化底蘊和藝術品味，莊園如今已被捐贈給國家，由政府代管。
對洛克菲勒家族而言，這座莊園象徵著家族的價值觀、傳統和文化，是家族成員共同記憶的一部分。 透過這樣的不朽建築，家族成員得以連結家族的歷史，增強了家族的歸屬感和凝聚力，這不僅是一種情感上的連結，也有助於年輕一代瞭解和繼承家族的價值觀和傳統。
洛克菲勒莊園是家族成員心中不可替代的情感和精神寄託地，這座莊園見證了家族的歷史，代表了家族的價值觀，成為家族成員共同的歸屬和驕傲。
屋內寧靜的氛圍、精緻的擺設，以及牆上展示的歷史畫作，散發出優雅的古典氣息。這一切展現了洛克菲勒家族對細節的追求，並反映了他們低調、勤儉的生活態度。
在訪學中，我們安排了多個美國知名學府遊歷，特邀專家名師授課，讓家族夥伴們從不同視域探討傳承，聆聽世界前沿的權威觀點和見解。
在哥倫比亞大學，我們瞭解了如何在瞬息萬變的市場中保持家族財富的持續增長和穩定; 西點軍校則向我們展示了在任何領域中培養領導力和責任感的重要性; 哈佛大學的個案研討模式讓我們打開多元的傳承視角，從「傳什麼、傳給誰、怎麼傳、什麼時候傳」4個問題的角度出發，啟示我們深刻思考自身家族的傳承脈絡; 在麻省理工學院，人工智慧和家族辦公室最新趨勢的分享，為家族企業的未來發展提供了新思路。
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後方建築物是位於哥倫比亞大學的洛威紀念圖書館（Low Memorial Library），設計靈感來自羅馬萬神殿（Pantheon），以其圓頂、科林斯柱式門廊和對稱的建築結構而聞名。
與Paul Johnson 教授合影
管理財富需要智慧、策略和耐心，保護和增值現有財富也是一項挑戰。因此，管理財富遠比賺取財富更為艱難。
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後方石牆的粗獷美感與軍校的嚴肅氣氛，營造出莊重且充滿歷史厚重感的氛圍。學員、教授與這座充滿榮譽和光榮的建築物共同紀錄這一難忘時刻。
攝於西點軍校與Christopher Kolenda Ph.D. 博士合影
需要學會提出開放式問題，好的問題會讓人們思考，並意識到自己有待改善之處。
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家族傳承沒有一個正確答案，往往會有很多不確定因素影響它，而那些因素不會在家族傳承的計劃中。
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人工智慧是一種通用技術，它（不是緩慢地）絕對會顛覆每一個行業。
美國擁有諸多世界知名的金融機構，我們特別安排了金融機構參訪的行程。 在JP Morgan和紐約期貨交易所的遊覽中，我們邀請了機構的高管為家族成員進行主題分享，展示全球頂尖金融機構的運作模式。 這些機構不僅在全球金融市場中扮演著舉足輕重的角色，還為家族財富傳承提供了重要平臺。 通過瞭解這些機構的運作和管理，我們能夠更清楚地瞭解到金融機構在家族傳承中的所起的重要作用，以及如何利用這些平臺更好地實現財富的持續增長。 此外，我們也參訪了納斯達克股票交易所、劍橋創新中心，感受金融市場的魅力和世界一流的創業服務中心的氛圍。
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J.P.Morgan以其在金融創新、風險管理和全球金融市場中的影響力著稱，是世界上最著名的金融機構之一。
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於納斯達克行情牆，顯示了市場的動態、象徵著全球經濟的脈動，讓我們直接感受到市場的變化和投資的魅力。
在納斯達克股票交易所的敲鐘儀式上，歡樂的氣氛瀰漫在整個會場，人群歡呼雀躍，人們舉起手機，記錄下這精彩的時刻。
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CIC 於1999年成立，已孵化10,000+公司，募資超過170億美元，目前有3100+公司駐進，600+實驗室管理，平均駐留時間為49個月。
CIC創業咖啡廳
CIC以提供創業、創新者靈活工作空間而聞名，每週都會有許多創業者聚集於創業咖啡廳，分享彼此創業的經驗。
在訪學中，流覽名勝景點，了解豐富多彩的地域文化，體驗各類風土人情，也是自我提升的一部分。
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在這次訪學團的行程中，我們深入瞭解了洛克菲勒家族傳承的成功秘訣，參訪了歷史悠久的教育機構如哥倫比亞大學、西點軍校、哈佛大學和麻省理工學院，領略了不同人文背景下的家族傳承理念，也進一步感受到了家族傳承的深刻意義。 旅程中的家族財富傳承成功案例，是智慧和價值觀的傳遞，也是各個家族可以依循的道路。 此次訪學不僅有助於拓寬視野，從中汲取豐富的文化和智慧，也欣賞到了迷人的風景，我們相信，這將成為今後家族傳承與發展的寶貴養分，讓企業家族能夠實現企業長青，家族永續。
今後，磐合將持續舉辦「探尋百年家族傳承之道」的訪學活動，期待各個家族未來可以積极參與，互相學習並攜手激蕩出更美好的家族藍圖。