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磐合活動｜2026 全球投資展望｜財富戰略思維
介紹
本次「2026 全球投資展望｜財富戰略思維」由磐合家族辦公室與華馳投資共同舉辦，並獲瑞士寶盛銀行（Julius Baer）贊助支持。論壇內容涵蓋外部資產管理（EAM）、私人銀行、投資策略與家族財富傳承等主題，圍繞 2026 年市場變化、資產配置邏輯，以及高資產家族於全球稅務與地緣政治環境下的治理與傳承安排，進行觀點分析與經驗分享，共吸引約 120 位來自企業家族與專業機構的與會嘉賓參與。
論壇邀集多位來自投資、私人銀行與家族治理領域的實務講者參與，包括瑞士寶盛銀行（Julius Baer）投資團隊主管 Richard Tang，針對 2026 年全球市場展望與主要資產類別提出配置觀察；華馳投資投資長 Jenny Chang，說明 2026 年投資策略在資產配置上的調整方向；程默默會計師，聚焦全球稅務透明化趨勢，提醒高資產家族在傳承規劃上需留意的制度與工具；磐合家族辦公室創辦人顏懷江博士，分享多年實務經驗下的家族傳承國際化策略；以及永佳捷科技董事長許作名先生，從企業經營經驗出發，談台商資本流動與企業治理的觀察。
活動由瑞士寶盛銀行董事總經理 齊山仲先生 致開場詞，為論壇揭開序幕。華馳投資創辦人 Harry Chen 就外部資產管理（EAM）與銀行的合作模式進行說明，分享 EAM 在資產安全架構、銀行合作及中立顧問角色上，如何於客戶與銀行之間發揮專業價值。
瑞士寶盛銀行（Julius Baer）｜全球市場與資產配置觀察
瑞士寶盛銀行（Julius Baer）投資團隊主管 Richard 就市場與資產配置提出觀察，指出隨著市場不確定性上升，投資邏輯已由過去偏向單一主題的集中配置，逐步轉向更重視分散與動態調整的策略思維。他分享2026 年的配置重點不僅在於資產類別的選擇，更在於地域、產業與風險來源的分散，以降低對單一市場或個別產業的依賴，並提升投資組合在不同情境下的承受度。
華馳投資（Huashi Investment）｜以結構配置回應市場不確定性
華馳投資投資長 Jenny Chang 分享投資組合的結構性建議，認為在 2026 年市場波動度提高的環境下，投資策略應從過往偏重題材與趨勢的操作，回歸對盈利能力與現金流的檢視。她進一步說明，透過股票、債券與其他資產的結構化配置，並控制風險集中度，有助於提升投資組合在不同市場情境下的穩定性，使投資決策能在承受波動的同時，維持長期可持續性。
程默默會計師｜稅務透明化下的傳承提醒
程默默會計師從全球稅務透明化趨勢切入，說明 CFC、CRS 等制度對高資產家族資產配置與傳承規劃的影響。他提醒，隨著跨國資訊揭露與監管趨嚴，傳統以延後或分散為主的安排已難以因應，家族在進行資產配置時，需同步檢視稅務居民身分、資產持有地與相關申報義務，並將保險與信託等工具納入整體規劃的基礎架構中。
顏懷江博士｜家族傳承的國際化策略
就家族財富與傳承規劃而言，磐合家族辦公室創辦人顏懷江博士指出，隨著全球稅務環境與資訊透明度的改變，家族在進行資產配置與傳承安排時，已難以套用單一模式或既定答案，而必須回到對家族背景、資產結構與風險承受度的全面理解。他分享，實務規劃的關鍵不在於選擇某一特定地點或工具，而是在於如何整合稅務身分、資產持有架構與家族治理需求，建立一套符合個別家族長期目標、且能隨環境變化調整的傳承安排。透過系統化的規劃思維與工具組合，協助家族在合規前提下，兼顧風險管理、資產保全與世代延續。
許作名董事長｜企業治理與股權安排的實務經驗
分享企業治理與股權安排時，永佳捷科技董事長許作名先生以自身多年企業經營與資本運作的實務經驗，說明家族企業在世代交替過程中，股權結構與治理安排所扮演的關鍵角色。他指出，企業在成長過程中，若缺乏清楚的股權規劃與治理機制，往往在接班或外部環境變化時暴露風險，進而影響企業的長期穩定。
他進一步分享，透過制度化的治理設計與股權安排，讓經營權與受益權各自回到適合的位置，不僅有助於降低家族內部衝突，也能為企業引入專業經理人的治理空間，使企業在不同發展階段仍能維持運作彈性與延續性。
回顧本次論壇，多位主講嘉賓分別從市場、配置、稅務、傳承與企業治理等不同面向切入，所呈現的並非單一答案，而是一組需要被反覆檢視與調整的思考方向。在環境持續變動的情況下，投資與傳承不再只是選項的比較，而是如何在理解家族自身條件與限制的前提下，逐步建立一套能隨時間運作的安排。
這也是磐合家族辦公室與華馳投資持續投入此類交流的初衷——透過不同專業視角的分享，協助家族在複雜環境中，找到適合自己的節奏與路徑。