Opinion
磐合觀點 | 家族傳承之「健康」管理
December 09,2018
汪欣
磐合家族辦公室首席投資官
當前，中國經濟從高速發展階段逐漸步入到中低增長的新常態階段，產業結構調整使得我國民營企業生存和發展遭遇自改革開放以來的最大考驗。無疑，如何將家族企業的價值、使命、願景和財富傳給下一代將比以往任何時候都需要智慧和勇氣。處理好一、二代家族成員在企業管理與家族治理中的代際矛盾衝突，控制好企業治理與家族親情的合理邊界以及把握好家族傳承與發展的微妙平衡，都需要家族成員不斷去學習、實踐和領悟。
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家族傳承之“健康”管理
磐合家族辦公室（以下稱“磐合”）作為獨立的第三方機構，致力於成為一、二代溝通的橋樑和企業轉型發展的家族教練。磐合認為，家族辦公室應從家族的基本情況著手，通過“診、方、養、健”四個步驟來幫助家族開啟“身心靈健康”的傳承之路。
在磐合看來，家族辦公室的服務類似中醫，通過獨到的診療手段來治療家族的“已病”、“欲病”甚至“未病”，再通過康養和健體等方法來達到少生病、甚至不生病的狀態。
“診”就是發現阻礙家族傳承或可能對家族傳承造成風險的亞健康因素。
診斷是第一步，也是最重要的一步。診斷若是錯誤，那將是方向性的錯誤。磐合將家族傳承中的問題分為“守”、“攻”、“傳”三個方面，再細分為家族防守架構、家族企業傳承、家族投資管理、家族二代培養等領域。
我們堅定的認為，“守”是一切的根本，只有做好家族傳承的防守，才能無後顧之憂地去實現有選擇的進攻，並最終實現傳承效果。以磐合的客戶為例，在業務開始的初期，一般要耗費3年左右的時間搭建防守架構並需以此為核心事務來推進。
“方”就是解決方案，就是要根據被清晰定義的問題來設計出具體可執行的解決方案。
家族的問題紛繁複雜，為便於提供高效而優質的服務，磐合將不同場景的解決方案大體分為“十大模組” ，並根據家族的具體情況進行個性化組合。
從後CRS時代的產權梳理及國內外架構搭建，到家族基金與投資組合管理，再到家族辦公室搭建、FO支持系統和二代培養體系，這些方案覆蓋了家族傳承的各個方面和各個階段。
家族傳承的解決方案並不是一成不變的，需要因人、因事、因時做出必要的調整。
我們要根據家族診斷的結果，所發現的問題的難度以及家族所追求的傳承目標等，綜合考慮不同方案的成本、相互作用以及時效性，最終設計出定制化的傳承解決方案。
在方案階段，我們與家族將進行較長時間的深入交流與設計，確保雙方對於問題以及解決問題的方向是有高度共識的。這些方案同時也需要根據外部環境的變化來做不斷的迭代演進。
“養”是傳承方案從制定到落地的一個持續過程，需要家族以及家族辦公室的共同堅持與努力。
磐合將自己定位為家族的長期夥伴，並選擇在服務的過程中與家族共同成長。在此過程中，家族借助磐合的服務不斷提升自我的“健康意識”和“預防意識” ，而磐合也在不斷加深對家族整體以及一、二代領袖各自所面臨的機遇和挑戰的理解與認識，從而實現家族與家族辦公室之間的高度同頻。
在康養階段，我們落腳點在於協助家族開展不斷的自我學習。
家族客戶從亞健康轉變成健康的過程，本身就意味著大量的學習。一個學習型家族出現嚴重傳承問題的概率要低得多。
此外，我們還協助家族根據既定的解決方案推進執行計劃，在執行的過程中二次發現問題並作出必要調整，以確保方案與家族始終能夠“適配”和“有效”。
“健”是最終的目標與方向，是一個長期堅守並不斷進化的過程。
家族在解決了過往亞健康狀態，並擁有了健康管理的意識和有序傳承的計劃之後，還需把“知”進一步轉化為“行” 。
在此階段，磐合是教練的定位，是為家族賦能的角色。我們不會代替家族去“打球”，而只是在必要時給予協助或指導。
家族和家族辦公室也將越來越具備一起“做事”的條件，“資源+專業”的“團戰”模式將逐步展開，彼此更加融洽默契。家族基業長青的保障，就是要始終走在“複利式成長”的道路之上。
與人的健康類似，家族的健康也有“身心靈”三個方面。家族事業長青是“身”健康，不忘初心並面對挑戰是“心”健康，而具備正念的家族文化則是“靈”健康。
在當今不確定的時代，認真對待過往發展所遺留的問題正當其時。正如許小年教授所說，對灰犀牛不要抱有僥倖心理，而是要直面它。
磐合也真誠希望能夠幫助更多的家族度過這一意義重大的家族時刻，陪伴家族走出“診、方、養、健”的V型反轉，走向家族“身心靈”健康的完美狀態。